Analyse de risque
Toute entreprise, entreprise, campagne impliquela présence de certains risques pouvant affecter le résultat final de leur comportement. La mise en œuvre de la stratégie commerciale implique la modification des droits, obligations et obligations des entrepreneurs, des occurrences possibles de processus non voulus et inutilisés et d'autres conséquences.
Pour choisir correctement un ensemble d'actions pourla réalisation du résultat de l'activité, il est nécessaire de prendre en compte l'influence possible des effets secondaires, de sorte que l'événement prévu ne perde pas sa signification. Tout schéma tactique (stratégique) doit être soumis à une analyse de risque avant l'application afin de minimiser cette dernière.
L'analyse de risque d'une entreprise (entreprise) commence parleurs évaluations. Pour ce faire, sélectionnez la méthode d'évaluation qui doit répondre aux exigences de sécurité de type d'activité spécifique et les régulateurs juridiques de cette activité.
L'analyse des risques nécessite l'utilisation d'informations accessibles afin d'évaluer la probabilité d'occurrence de certains événements et l'ampleur possible de leurs conséquences.
En règle générale, les risques sont considérés comme négatifsles événements et les circonstances, par exemple, les pertes lors de la conduite d'une entreprise, les catastrophes naturelles avec des conséquences graves, etc. Néanmoins, l'analyse des risques aide à identifier leurs conséquences positives potentielles. Il est nécessaire d'identifier les problèmes futurs et d'évaluer les perspectives de développement.
L'analyse des risques est réalisée au niveau quantitatif et qualitatif (les méthodes d'analyse des risques sont sélectionnées individuellement).
En analyse quantitative des phénomènes à l'étudeAssigner des valeurs numériques (quantitatives), appliquer des données empiriques. A ce niveau, l'analyse est extrêmement objective et précise (pour cette méthode).
L'analyse qualitative inclut une évaluation interne (instinctive) des circonstances émergentes. A ce niveau, la subjectivité et les doutes associés sont autorisés.
En comparant ces deux niveaux d'analyse, il est nécessaire d'insister plus en détail sur le quantitatif. Cela peut être fait de différentes manières.
Dans l'approche déterministe,estimations ponctuelles. Afin de comprendre ce que peuvent être les résultats dans des cas individuels, des événements différents sont affectés à certaines valeurs. Par exemple, dans le modèle financier, vous pouvez considérer ces options: le pire (pertes futures), le meilleur (bénéfices futurs) et le plus probable (bénéfice relatif modéré).
Dans ce cas, la méthode présente plusieurs inconvénients: il ne tient pas compte de nombreux scénarios possibles, mais se concentre uniquement sur quelques versions de base (toutes étant considérées comme équivalentes); une prise en compte insuffisante des facteurs pouvant influencer l'évolution de la situation conduit à une simplification du modèle. Cependant, de très nombreuses entreprises utilisent cette approche, malgré la fiabilité relativement faible des résultats d'une telle analyse.
Analyse de risque stochastique (méthode de Monte Carlo)est plus fiable. Avec cette approche, les paramètres initiaux sont représentés comme des plages de valeurs (produire une distribution de probabilité). Dans ce cas, différentes variables ont des probabilités différentes d'occurrence de conséquences. Les valeurs sont choisies au hasard, en fonction des distributions de probabilité possibles.
Les échantillons sont appelés des itérations. Les résultats des échantillons sont enregistrés. Pour la simulation, la procédure d'échantillonnage est répétée des centaines de fois, de sorte que ces résultats sont beaucoup plus capables de révéler la probabilité d'occurrence des événements attendus. Les données d'une telle modélisation peuvent démontrer non seulement des événements futurs, mais aussi montrer la probabilité de leur occurrence. Les résultats peuvent être représentés graphiquement, ainsi que reflètent leur sensibilité, c'est-à-dire, pour montrer laquelle des variables les plus affectées le résultat. En utilisant cette méthode, il est également possible de montrer les relations entre les variables initiales.
Il est plus pratique d'effectuer une analyse quantitativerisques sur la base de tableurs Excel, car les outils de ce programme vous permettent d'ajouter de nouvelles fonctions pour avoir l'occasion de distribuer la probabilité et obtenir les résultats les plus précis.
